কেস স্টাডিঃ $100 দিয়ে ট্রেড শুরু করলে কি হবে?

যদি আপনি মাত্র $100 এর মাধ্যমে রিয়েল ট্রেডিং একাউন্টে ট্রেড শুরু করেন তাহলে কি হবে?

যেহেতু মার্জিন ট্রেডিং, খুব অল্প এমাউন্ট ব্যবহার করে ট্রেড করার সুবিধা প্রদান করে থাকে যার মাধ্যমে ট্রেডার চাইলে $100 এর মাধ্যমেও ট্রেডিং শুরু করতে পারেন। কিন্তু এখন প্রশ্ন হচ্ছে, আপনি কি সেটাই করবেন?

চলুন তাহলে দেখে নেই, যদি আপনি এই পরিমান এমাউন্ট ডিপোজিট করে রিয়েল ট্রেডিং শুরু করেন তাহলে ব্যাপারটি কি হয়।

এই কেস স্টাডি এর মাধ্যমে আমরা যেই ব্রোকারে ট্রেড করবো সেটির margin call লেভেল হচ্ছে ১০০% এবং Stop Out Level হচ্ছে ২০% ।

ধাপ #১ঃ ট্রেডিং একাউন্টে ফান্ড ডিপোজিট

ফান্ড ডিপোজিট করার মাধ্যমে আপনার ট্রেডিং একাউন্টের ব্যালেন্স হচ্ছে এখন
$100 যা টার্মিনালে দেখতে পাবেন অনেকটাই এইভাবেঃ

ধাপ #২ঃ Required Margin Calculation

ধরুন, আমরা EUR/USD কারেন্সি পেয়ারে 5 micro lot (১,০০০ ইউনিটি * ৫) এর একটি শর্ট কিংবা SELL পজিশন গ্রহন করলাম যেখানে প্রাইস ছিল 1.20000 এবং এন্ট্রির জন্য margin requirement হচ্ছে 1% ।

তাহলে প্রশ্ন হচ্ছে, এন্ট্রি পজিশন নেয়ার জন্য required margin এর পরিমান কত হবে?

যেহেতু আমাদের ট্রেডিং একাউন্ট এর কারেন্সি হচ্ছে USD এবং কারেন্সি পেয়ারের বেইজ হচ্ছে EUR সেক্ষেত্রে এই কারেন্সি পেয়ারের national value বের করার জন্য প্রথমে EUR কে USD এর মাধ্যমে কনভার্ট করে নিতে হবে।

€1 = $1.20

€1,000 x 5 micro lots = €5,000 

€5,000 = $6,000

Notional Value হচ্ছে $6,000 ।

তাহলে Required margin এর পরিমান হবেঃ

Required Margin = Notional Value x Margin Requirement

$60 = $6,000 x .01

যেহেতু আপনার ট্রেডিং একাউন্ট এর কারেন্সি হচ্ছে USD এবং এন্ট্রির হন্ন margin requirement হচ্ছে 1% তাহলে required margin এর পরিমান হবে $60 ।

ধাপ #৩ঃ Used Margin Calculation

ট্রেডিং একাউন্টে একটি এন্ট্রি ছাড়া আমাদের আর কোনও এন্ট্রি পজিশন নেই। যেহেতু একাউন্টে মাত্র একটি এন্ট্রি রয়েছে সেক্ষেত্রে আমাদের ট্রেডিং একাউন্ট এর used margin এবং required margin এর পরিমান হবে সমান।

ধাপ #৪ঃ Equity Calculation

ধরে নেয়া যাক, আমরা যেই প্রাইসে এন্ট্রি গ্রহন করেছিলা বর্তমান মার্কেট প্রাইসও একই লেভেল রয়েছে। অর্থাৎ, আপনার এন্ট্রিতে কোনও প্রফিট কিংবা লসও নেই। যার ফলে আপনার বিদ্যমান Floating P/L এর পরিমান হচ্ছে $0 ।

তাহলে চলুন এবার আমরা equity এর হিসাব বের করে নেইঃ

Equity = Balance + Floating Profits (or Losses)

$100 = $100 + $0

আপনার ট্রেডিং একাউন্ট এর ইক্যুইটির পরিমান হচ্ছে $100 ।

ধাপ #৫ঃ Free Margin Calculation

যেহেতু আমরা ইক্যুইটি বের করে ফেলেছি তাই আমরা এখন চাইলেই ট্রেডিং একাউন্ট এর ফ্রি মার্জিন হিসাবে করে ফেলতে পারবঃ

Free Margin = Equity - Used Margin

$40 = $100 - $60

ট্রেডিং একাউন্ট এর ফ্রি মার্জিন এর পরিমান হচ্ছে $40 ।

ধাপ #৬ঃ Margin Level Calculation

আমরা যেহেতু ইক্যুইটি এবং ফ্রি মার্জিন এর হিসাব করে ফেলছি এখন আমরা ট্রেডিং একাউন্ট এর মার্জিন লেভেল ক্যালকুলেট করে নিবঃ

Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%

167% = ($100 / 60) x 100%

একাউন্ট এর মার্জিন লেভেল হচ্ছে এখন 167%.

এমতাবস্থায়, আমাদের ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম দেখতে হবে অনেকটাই এইরকমঃ

EUR/USD rises 80 pips!

কারেন্সি পেয়ারটির ভ্যালু আগের থেকে ৮০ পিপ্স বৃদ্ধি পেয়ে এখন রয়েছে 1.2080 প্রাইস লেভেলে।

তাহলে চলুন এবার দেখে নেই, এই লস এর কারনে আপনার ট্রেডিং একাউন্ট এর অবস্থা কি?

Used Margin

এখানে লক্ষ্য করে দেখুন, আপনার ট্রেডিং একাউন্ট এর used margin এর পরিমান পরিবর্তিত হয়ে গেছে। যেহেতু কারেন্সি পেয়ারটির এক্সচেঞ্জ রেট এর পরিবর্তন হয়েছে সেক্ষেত্রে এর national value এরও পরিবর্তিত হয়েছে।

তাহলে এবার চলুন আমরা required margin চেক করে দেখি।

যখনঅ EUR/USD কারেন্সি পেয়ারের এর প্রাইসের পরিবর্তন হবে তখনই এর required margin এরও পরিবর্তন হবে। তাহলে চলুন এবার হিসাব করে দেখি, এন্ট্রি পজিশনটি ধরে রাখার জন্য কি পরিমান required margin এর প্রয়োজন হবে?

যেহেতু আমাদের ট্রেডিং একাউন্ট এর কারেন্সি হচ্ছে USD এবং কারেন্সি পেয়ারের বেইজ হচ্ছে EUR সেক্ষেত্রে এই কারেন্সি পেয়ারের national value বের করার জন্য প্রথমে EUR কে USD এর মাধ্যমে কনভার্ট করে নিতে হবে।

€1 = $1.2080 

€1,000 x 5 micro lots = €5,000  

€5,000 = $6,040

এখন এই কারেন্সি পেয়ারের Notional Value হচ্ছে $6,040.

ভালো করে লক্ষ্য করুন, পূর্বে এই কারেন্সি পেয়ারের national value ছিল $6,000 । যেহেতু কারেন্সি পেয়ারটির মান আগের থেকে বৃদ্ধি পেয়েছে সেকারনে এর ভ্যেলুও পূর্বের তুলনায় বৃদ্ধি পেয়েছে।

তাহলে এবার চলুন required margin এর হিসাব করে নেয়া যাক –

Required Margin = Notional Value x Margin Requirement

$60.40 = $6,040 x .01

যেহেতু এন্ট্রি নেয়ার জন্য margin requirement ছিল ১% সেহেতু নতুন করে এন্ট্রি নেয়ার ক্ষেত্রে required margin এর পরিমান হবে $60.40 । যেখানে আগে এন্ট্রি নেয়ার জন্য প্রয়োজন হত $60.00 (যখন কারেন্সি পেয়ারটির প্রাইস ছিল 1.20000) ।

যেহেতু আমরা মাত্র একটি এন্ট্রি গ্রহন করেছিলাম তাই আমাদের ট্রেডিং একাউন্ট এর used margin এবং required margin এর পরিমান হবে সমান।

Floating P/L

EUR/USD কারেন্সি পেয়ারটির প্রাইস বৃদ্ধি পেয়ে 1.20000 থেকে হয় 1.2080 অর্থাৎ সর্বমোট বৃদ্ধি পায় 80 পিপ্স ।

যেহেতু আমরা মাইক্রো লট এর হিসাবে এন্ট্রি গ্রহন করেছিলাম , যেখানে ১ পিপ মুভমেন্ট করলে প্রাইস এর মুভমেন্ট হয় $0.10 । তাই আমাদের ৫ মাইক্রো লট এর এন্ট্রির জন্য প্রতি পিপ্স এর মুভমেন্ট হবে $0.50 ।

যেহেতু আমরা EUR/USD কারেন্সি পেয়ারটিতে শর্ট পজিশন অর্থাৎ SELL এন্ট্রি গ্রহন করেছিলাম তাই গৃহীত এন্টির জন্য আমাদের Floating Loss রয়েছে $40 ।

Floating P/L = (Current Price - Entry Price) x 10,000 x $X/pip

$40 = (1.2080 - 1.20000) x 10,000 x $0.50/pip

Equity

ট্রেডিং একাউন্ট এর ইক্যুইটির পরিমান হচ্ছে $60.

Equity = Balance + Floating P/L

$60 = $100 + (-$40)

Free Margin

ট্রেডিং একাউন্ট এর ফ্রি মার্জিন এর পরিমান হচ্ছে $0.

Free Margin = Equity - Used Margin

-$0.40 = $60 - $60.40

Margin Level

ট্রেডিং একাউন্ট এর মার্জিন লেভেল নেমে হয়েছে 99%.

Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100% 

99% = ($60/ $60.40) x 100%

লক্ষ্য করুন,

ব্রোকার অনুযায়ী margin call লেভেল ছিল যখন margin level হচ্ছে ১০০% । এক্ষেত্রে, আমাদের মার্জিন লেভেল হচ্ছে এখন ১০০% এর নিচে।

অর্থাৎ, এমতাহবস্থায় আপনাকে margin call এর জন্য একটি warning প্রদান করা হবে। তবে কোনও বিদ্যমান এন্ট্রি ক্লোজ করা হবে না।

কিন্তু সমস্যা হচ্ছে, যতক্ষণ পর্যন্ত আপনার মার্জিন লেভেল ১০০% এর উপরে না আসবে ততক্ষণ পর্যন্ত আপনি নতুন করে কোনও এন্ট্রিও গ্রহন করতে পারবেন না।

Account Metrics

এমতাবস্থায়, আপনার ট্রেডিং পজিশন টার্মিনালে দেখতে হবে অনেকটা এই রকমের –

EUR/USD rises another 96 pips!

কারেন্সি পেয়ারটির প্রাইস আগের থেকেও আরও ৯৬ পিপ্স বৃদ্ধি পায়।

Used Margin

কারেন্সি পেয়ারটি এখন অবস্থান করছে 1.21760 (যেখানে আগে এর অবস্থান ছিল 1.20800) । তাহলে চলুন এবার হিসাব করে দেখি, পজিশন ওপেন করে রাখার জন্য আমাদের কি পরিমান required margin এর প্রয়োজন হবে।

যেহেতু আমাদের ট্রেডিং একাউন্ট এর কারেন্সি হচ্ছে USD এবং কারেন্সি পেয়ারের বেইজ হচ্ছে EUR সেক্ষেত্রে এই কারেন্সি পেয়ারের national value বের করার জন্য প্রথমে EUR কে USD এর মাধ্যমে কনভার্ট করে নিতে হবে।

€1 = $1.21760

€1,000 x 5 micro lots = €5,000  

€5,000 = $6,088

এখন এই কারেন্সি পেয়ারের Notional Value হচ্ছে $6,088 ।

তাহলে এখন নতুন এন্টির জন্য required margin এর প্রয়োজন হবেঃ

Required Margin = Notional Value x Margin Requirement

$60.88 = $6,080 x .01

যেহেতু কারেন্সির national value এর পরিমান আগের থেকে বৃদ্ধি পেয়েছে সেক্ষেত্রে এর required margin এর পরিমানও আগের থেকে বৃদ্ধি পাবে। যেহেতু নতুন এন্ট্রি গ্রহন করার জন্য margin requirement ছিল ১% সেক্ষেত্রে নতুন এন্ট্রির জন্য required margin এর পরিমান হবে $60.88 । যেখানে এন্ট্রির নেয়ার জন্য পূর্বে প্রয়োজন হত $60.40 (যখন কারেন্সি পেয়ারটির প্রাইস ছিল 1.20800) ।

এই উধারহনটিতে আমাদের একটি মাত্র এন্ট্রি গ্রহন করা ছিল অর্থাৎ আমাদের ট্রেডিং একাউন্টের used margin এবং required margin এর পরিমান হবে সমান।

Floating P/L

কারেন্সি পেয়ারটির প্রাইস এখন পর্যন্ত বৃদ্ধি পায়  1.20000 থেকে 1.217600 পর্যন্ত অর্থাৎ, সর্বমোট প্রাইস এর বৃদ্ধির পরিমান হচ্ছে সর্বমোট 176 পিপ্স ।

যেহেতু আমরা ৫ মাইক্রো লট পরিমান এন্ট্রি নিয়েছিলাম অর্থাৎ, প্রতি পিপ্স হিসাবে আমাদের প্রফিট/লস হবে $0.50 পরিমান এবং আমাদের ছিল শর্ট পজিশন অর্থাৎ SELL এন্ট্রি এবং মার্কেট উপরের দিকে উঠে আসে। তাই আমাদের সর্বমোট Floating Loss এর পরিমান দারায় $88 ।

Floating P/L = (Current Price - Entry Price) x 10,000 x $X/pip

-$88 = (1.21760 - 1.20000) x 10,000 x $0.50/pip

Equity

ট্রেডিং একাউন্ট এর বর্তমান ইক্যুইটির পরিমান হচ্ছে $12.

Equity = Balance + Floating P/L

$12 = $100 + (-$88)

Free Margin

ট্রেডিং একাউন্ট এর বর্তমান ফ্রি মার্জিন এর পরিমান হচ্ছে –$48.88.

Free Margin = Equity - Used Margin

-$48.88 = $12 - $60.88

Margin Level

ট্রেডিং একাউন্ট এর বর্তমান মার্জিন লেভেল নেমে এসেছে 20%.

Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100% 

20% = ($12 / $60.88) x 100%

অর্থাৎ, আমাদের মার্জিন লেভেল ঠিক স্টপ আউট লেভেল এর সমান।

Account Metrics

টার্মিনালে দেখতে পাবেন অনেকটা এই ভাবে-

Stop Out!

স্টপ আউট লেভেল হচ্ছে, যখন ট্রেডিং একাউন্ট এর মার্জিন লেভেল ২০% এর নিচে নেমে আসবে।

অর্থাৎ, বর্তমান অবস্থা অনুযায়ী, আমাদের ট্রেডিং একাউন্ট এর মার্জিন লেভেল, স্টপ আউট লেভেলেই রয়েছে।

অর্থাৎ, স্বয়ংক্রিয়ভাবে টার্মিনাল আমাদের গৃহীত এন্টি পজিশনগুলোকে এখন স্বয়ংক্রিয়ভাবে ক্লোজ করতে থাকবে।

যখনই আমাদের বিদ্যমান এন্ট্রি ক্লোজ হবে তখন দুইটি বিষয় হবেঃ

1. Used Margin, ট্রেডে এন্ট্রি নেয়ার সময় যে পরিমান অর্থ ব্লক করা হয়েছিল সেটিকে ছেড়ে দেয়া হবে। অর্থাৎ, used margin এর পরিমান কমে আসবে।
2. Floating loss, এন্ট্রি লসে ক্লোজ হয়ে যাবার কারনে ট্রেডিং একাউন্ট এর ব্যালেন্স থেকে সেই পরিমান অর্থ কেটে নেয়া হবে।

এখন, আমাদের ট্রেডিং একাউন্টে কোনও এন্ট্রি পজিশন ওপেন করা নেই। তাই ট্রেডিং একাউন্ট এর ব্যালেন্স, ইক্যুইটি এবং ফ্রি মার্জিন এর পরিমান হবে সমান।

অন্যদিকে, কোনও এন্ট্রি না থাকার কারনে, ট্রেডিং একাউন্টে কোনও Margin Level কিংবা Floating P/L এর হিসাবও থাকবে না।

তাহলে চলুন এবার একনজরে ট্রেড শুরু থেকে শেষ পর্যন্ত সবকিছু দেখা নেয়া যাক –

ট্রেড শুরু করার পূর্বে, আপনার ট্রেডিং একাউন্ট এর ব্যালেন্স এর পরিমান ছিল $100 ।

একটি এন্ট্রি নিয়ে সেটিকে লসে ক্লোজ হয়ে যাবার কারনে এখন ট্রেডিং একাউন্ট এর ব্যালেন্স এর পরিমান দাঁড়িয়েছে $12! অর্থাৎ, বিনিয়োগকৃত এমাউন্ট এর ৮৮% আমরা লস করে ফেলেছি।

% Gain/Loss = ((Ending Balance - Starting Balance) / Starting Balance) x 100%

-88% = (($12 - $100) / $100) x 100%

মাত্র 176 pips! এর মুভেমেন্ট এর কারনেই আমাদের ট্রেডিং একাউন্ট এর এই বেহাল দশা।

ফরেক্স মার্কেটে এই ১৭৬ পিপ্স এর মুভমেন্ট কোনও মুভমেন্টই না কেননা EUR/USD কারেন্সি পেয়ারটি ১/২ দিনে এর থেকেও বেশী মুভ করতে পারে।

অভিনন্দন আপনাকে! ট্রেডিং একাউন্টকে বরবাদ করার জন্য।

যেহেতু আপনার ট্রেডিং একাউন্ট এর বিদ্যমান ব্যালেন্স নতুন এন্ট্রির জন যথেষ্ট নয় তাই এটি মৃতই বলা যায়। অর্থাৎ, আপনার কষ্টের টাকা পানির মতন নষ্ট হয়ে গেল।